Navigeren door de fijne kneepjes van wettelijke kaders is noodzakelijk, vooral als het gaat om het bestrijden van financiële misdaden zoals het witwassen van geld. In de Turkse wetgeving is het van het grootste belang om de nuances van de Anti-Money Laundering (AML) regelgeving te begrijpen. Als advocatenkantoor dat diep geworteld is in de principes van rechtvaardigheid, werpt Alfa Law Firm een uitgebreide blik op het juridische landschap rond het witwassen van geld in Turkije. Van de definitie van witwassen tot de handhavingsmechanismen die worden ingezet door instellingen zoals de Financial Crimes Investigation Board (MASAK), in dit artikel duiken we in de juridische fijne kneepjes die de financiële integriteit regelen.

Lees verder voor meer juridische informatie over de AML-verplichtingen, voorschriften en straffen die de strijd tegen financiële misdrijven in Turkije vormgeven.

Wat is witwassen?

Witwassen is het proces waarbij de illegale herkomst van geld verkregen uit criminele activiteiten wordt verborgen. Anti-witwasvoorschriften (Anti Money Laundering, AML) zijn de wetten en maatregelen die bedoeld zijn om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen en te bestrijden.

Als een baken van juridische expertise, Alfa Advocatenkantoor in Turkije staat klaar om individuen en instellingen te helpen bij het navigeren door deze complexiteit en ervoor te zorgen dat zo goed mogelijk aan de wettelijke voorwaarden wordt voldaan. Of u nu een nieuwe investeerder bent of juridische ondersteuning zoekt voor het beheren van financiële stromen, onze Engelssprekende advocaten in Turkije en meertalige advocatenteams zijn toegewijd aan het bieden van uitgebreide juridische oplossingen. Alfa Law Firm bevordert juridische integriteit en biedt ondersteuning aan diegenen die ethisch en legaal investeren binnen het Turkse banksysteem.

Hoe werken antiwitwasverplichtingen?

Anti-witwasverplichtingen (AML) zijn de wettelijke en reglementaire vereisten die tot doel hebben het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen en te bestrijden. Het witwassen van geld is het proces van het verbergen van de illegale herkomst van geld verkregen uit criminele activiteiten. Financiering van terrorisme is het verstrekken of verzamelen van fondsen voor terroristische doeleinden.

Verschillende landen en rechtsgebieden hebben verschillende AML-verplichtingen, afhankelijk van hun wet- en regelgeving. Enkele algemene AML-verplichtingen die gelden voor de meeste financiële instellingen en andere entiteiten die onder de AML-regels vallen, zijn echter:

• Customer Due Diligence (CDD) uitvoeren om de identiteit en het economisch eigendom van hun klanten te verifiëren en hun risicoprofiel te beoordelen.
• Verdachte transacties en activiteiten melden aan de relevante autoriteiten, zoals de Financial Intelligence Unit (FIU) of het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).
• Het bijhouden van gegevens over klantgegevens en transacties gedurende een bepaalde periode, meestal vijf tot tien jaar.
• Het implementeren van interne controles en beleid om naleving van AML-verplichtingen te garanderen en risico's op witwassen en financiering van terrorisme te voorkomen.
• Training en bewustwording geven aan personeel en management over AML-verplichtingen en -procedures.
• Het ondergaan van regelmatige audits en inspecties door de regelgevende instanties of externe auditors om de effectiviteit en naleving van hun AML-programma te evalueren.

Wat zijn de wettelijke regels in Turkije met betrekking tot AML?

In Turkije, de belangrijkste wet die AML regelt is Wet nr. 5549 ter voorkoming van het witwassen van opbrengsten van misdrijvenuitgevaardigd in 2006. Deze wet beschrijft de verplichtingen van financiële instellingen, meldingsplichtigen en toezichthoudende instanties in de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. De wet bepaalt ook de Onderzoeksraad voor financiële misdrijven (MASAK) als de primaire autoriteit voor AML in Turkije. MASAK is verantwoordelijk voor het ontwikkelen van AML-beleid en -maatregelen, het uitvoeren van onderzoek naar verplichte sectoren, het onderzoeken en onderzoeken van instellingen en transacties en het opleggen van sancties in geval van overtreding..

Turkije is ook lid van de Financiële Actiegroep (FATF)een internationale organisatie die normen opstelt en de doeltreffende uitvoering van maatregelen ter bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme bevordert. De FAG heeft Turkije al verschillende keren beoordeeld op de doeltreffendheid en naleving van zijn systeem ter bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme. In de laatste beoordeling, die in 2019 werd gepubliceerd, werden enkele tekortkomingen en verbeterpunten in het Turkse kader ter bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme geïdentificeerd. Turkije heeft in 2021 en 2022 aan de FATF verslag uitgebracht over zijn vooruitgang bij het aanpakken van deze kwesties.

Hoe handhaaft MASAK de AML-regelgeving in Turkije?

Zoals we hierboven hebben uitgelegd, is de instelling MASAK de belangrijkste autoriteit voor het handhaven van de AML-regelgeving in Turkije. Het heeft de bevoegdheid om:

• Beleid en maatregelen ontwikkelen om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen en te bestrijden.
• Onderzoek doen naar verplichte sectoren en hun risico's en kwetsbaarheden.
• Onderzoeken en onderzoeken van instellingen en transacties die verdacht worden van betrokkenheid bij het witwassen van geld of de financiering van terrorisme.
• administratieve sancties opleggen, zoals boetes, waarschuwingen of schorsingen, aan verplichte partijen die hun AML-verplichtingen niet nakomen.
• Inlichtingen en informatie delen met andere binnenlandse en internationale autoriteiten, zoals het ministerie van Financiën, de Centrale Bank, het Agentschap voor Bankregulering en Toezicht, de Raad voor Kapitaalmarkten, de Financial Action Task Force en de Egmont Groep.

MASAK vereist ook van de verplichte partijen dat ze een op risico gebaseerd AML-complianceprogramma opstellen en uitvoeren, waaronder het opstellen van bedrijfsbeleid en -procedures, het uitvoeren van risicobeheer en monitoringactiviteiten, het aanstellen van een compliance officer en een compliance-unit, het uitvoeren van training en interne controleactiviteiten en het melden van verdachte transacties aan MASAK..

Kunnen personen verdachte activiteiten melden bij MASAK?

In overeenstemming met de geldende regelgeving kunnen particulieren verdachte activiteiten niet rechtstreeks aan MASAK melden. Alleen de verplichte partijen, zoals financiële instellingen, juridische professionals en andere entiteiten die onder de AML-regelgeving vallen, kunnen verdachte transacties aan MASAK melden.

Wat zijn de straffen voor het witwassen van geld in Turkije?

Volgens het Turkse wetboek van strafrecht zijn de straffen voor het overtreden van de AML-regelgeving in Turkije als volgt:

• Op het witwassen van opbrengsten van misdrijven staat een gevangenisstraf van twee tot vijf jaar en een gerechtelijke boete van maximaal twee keer het bedrag van het witgewassen geld. Bovendien kunnen de activa die het voorwerp zijn van het witwasmisdrijf in beslag worden genomen.
• Op het kopen, verwerven, bezitten of gebruiken van opbrengsten van misdrijven, wetende dat ze van illegale oorsprong zijn, staat een gevangenisstraf van een tot drie jaar en een gerechtelijke boete van maximaal duizend dagen.
• Voor verplichte partijen die niet voldoen aan hun AML-verplichtingen, zoals het melden van verdachte transacties, het verstrekken van informatie en documenten en het bewaren van gegevens, is de straf een gevangenisstraf van één tot drie jaar en een gerechtelijke boete van maximaal vijfduizend dagen.

Deze straffen kunnen worden verhoogd of verlaagd afhankelijk van de omstandigheden en verzwarende of verzachtende factoren van elke zaak.

Conclusie

In de nasleep van recente criminele incidenten en alarmerende rapporten over het witwassen van geld in Turkije, bevindt de natie zich in een uitdagende positie op het wereldtoneel. Ondanks de prijzenswaardige inspanningen van de Turkse autoriteiten en onafhankelijke gerechtelijke instanties, met name MASAK, om onregelmatigheden en gevallen van witwassen actief te vervolgen, kan de toename van dergelijke negatieve situaties soms een schaduw van bezorgdheid werpen over eerlijke individuen, buitenlandse investeerders en bedrijven die investeringen in het land overwegen.

Bij Alfa Law Firm staan we pal tegen alle vormen van illegale witwaspraktijken en -pogingen. Onze toewijding gaat verder dan een louter juridisch standpunt; we zijn klaar om de specifieke juridische behoeften aan te pakken van individuen en instellingen die willen investeren in Turkije of hun financiële activa veilig willen beheren binnen het banksysteem. Of u nu een beginnende investeerder bent die begeleiding zoekt of een gevestigd bedrijf dat juridische ondersteuning nodig heeft voor ingewikkeld financieel beheer, Alfa Law Firm staat onwrikbaar aan uw zijde.

Ons team van Engelssprekende advocaten in Turkije is erop gericht om u juridische oplossingen op maat te bieden, zodat u op de meest geschikte manier aan alle wettelijke voorwaarden kunt voldoen. Bij Alfa Law Firm belichamen we het ethos van juridische integriteit en bieden we onwrikbare ondersteuning aan diegenen die toegewijd zijn aan wettige en ethische investeringen in het Turkse landschap. Neem nu contact met ons op voor juridisch advies over AML-procedures en wettelijke verplichtingen.